Kategorier
Utdelning

5 nyckeltal för att hitta utdelningsaktier

Utdelningsaktier med fokus på utdelningstillväxt utgör grunden i min pengamaskin. När jag letar efter nya utdelningsaktier så använder jag primärt nedan 5 nyckeltal för att hitta stabila utdelningsaktier. 

Direktavkastning

Direktavkastningen talar om hur mycket utdelning du får i relation till aktiepriset.

Utdelningsandel

Visar ett företags utdelning i relation till vinsten. Dvs hur mycket av vinsten som delas ut till aktieägarna.

Utdelningstillväxt

Utdelningstillväxt visar den årliga procentuella ökningen av utdelning från ett företag.

Kassaflöde

Säkerställ att ett företag har ett positivt kassaflöde från den löpande verksamheten som kan användas till utdelning.

Vinst

För att ett företag löpande ska kunna ge utdelning brukar det krävas att bolaget går med vinst.

5 nyckeltal för att utdelningsaktier

Läs mer om utdelningsaktier

Vill du läsa mer om utdelningsaktier kan jag rekommendera Marcus Hernhags bok ”Den enkla vägen bli rik på utdelningsaktier”.

Mina val av aktier ska inte ses som några investeringsråd utan endast information om hur jag har investerat i min aktieportfölj. Du har själv ett ansvar för att analysera en aktie innan du själv väljer att investera i aktien.

Kategorier
Personlig utveckling

Uppnå dina mål med 80/20-regeln

80/20-regeln eller Paretoprincipen, som den också kallas, används av både företag och privatpersoner. och små företag under mer än ett sekel. Den anses av många vara den mest effektiva metoden för att identifiera och prioritera förbättringsarbete avseende bland annat lönsamhet, kostnader och kvalitet.

Vad innebär 80/20-regeln?

  • 80/20-regeln innebär att 20 procent av orsakerna ofta står för 80 procent av verkan. 
  • Regeln anses av många vara den mest effektiva metoden för att identifiera och prioritera förbättringsarbete avseende bland annat lönsamhet, kostnader och kvalitet, och i slutändan nå sina mål.
  • Enkelt förklarar betyder det att 80 % av det du presterar på jobbet kommer från 20 % av din arbetstid. Vi föreställer oss ofta att det finns ett 50/50 förhållande mellan input och output men så är nästan aldrig fallet.

Hur jag använder 80/20-regeln?

Jag använder dagligen 80/20-regeln (eller Paretoprincipen) i mitt liv, både i privatlivet, arbetet och när jag investerar. 

Jag har utifrån denna regel blivit bättre på att prioritera mina dagliga uppgifter för att maximera min utkomst. Men även i mina investeringar har det fungerat bra att applicera regeln. 

Om jag tittar på mina investeringar ser jag även att 20 % av mina aktier har stått för 80 % av min totala avkastning! Använder du 80/20-regeln? 

Boktips

Vill du läsa mer om 80/20-regeln kan jag tipsa om boken The 80/20 Principle av Richard Koch. 

Fler blogginlägg

Fler blogginlägg hittar du här >.

Kategorier
Investeringar

Investera i investmentbolag

Några av mina bästa investeringar har varit svenska investmentbolag. Nedan kan du läsa mer om investmentbolag, varför man ska investera i dem, substansvärde och investmentbolagens nuvarande substansrabatt eller substanspremie.

Vad är ett investmentbolag?

Ett investmentbolag är ett bolag med affärsidén att äga och förvalta aktier i olika bolag. De kan ha olika mål med sitt ägandeskap i ett bolag. En del av bolagen har målet att ge så hög avkastning som möjligt till sina ägare medan andra är maktbolag med målet att kontrollera ett bolag.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Utveckling för fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 585 % avkastning de senaste 10 åren. Källa: Avanza Bank

Substansvärde, rabatt och premie

Substansvärde är det verkliga värdet på ett investmentbolags egna kapitalet (tillgångar – skulder = eget kapital) delat på antalet aktier i bolaget. Substansvärde är ett intressant nyckeltal när man tittar på ett investmentbolag då man genom substansvärdet kan se om bolagets underliggande tillgångar värderas till en rabatt eller premie vid aktuell aktiekurs. På nästa sida ser ni våra svenska investmentbolags aktuell subanstasrabatt/premie.

Varför ska man investera i ett investmentbolag?

Att investera i och långsiktigt äga aktier i ett investmentbolag har flera fördelar:

Professionella investerare

Genom att investera i investmentbolag tar du på professionella investerare som kommer sköta investeringarna åt dig. Du behöver inte själv välja ut bolag att investera i, utan det överlåter du till proffs som har kompetens, kunnandet och resurser att genomföra välgrundade investeringar.  

Sprider riskerna i din aktieportfölj

De flesta investmentbolagen på Stockholmsbörsen äger olika bolag med exponering mot olika sektorer och länder. Det gör att du per automatik får en bredd exponering i din aktieportfölj. 

I flera av bolagen får du också exponering mot onoterade bolag som du som privatperson inte själv hade haft möjlighet att kunna investera i. 

Billig förvaltning

Ett investmentbolag har oftast en låg förvaltningsavgift, framförallt jämfört med aktivt förvaltade fonder. Flera av de stora investmentbolagen har en förvaltningsavgift på runt 0,1 % jämfört med aktivt förvaltade fonder som ibland har ca 1,5 % i förvaltningsavgift. 

Rabatterade investeringar

Du kan ofta köpa ett investmentbolag till rabatt, den så kallad substansrabatten. Det innebär att ett dess aktie kan köpas till ett lägre pris än vad de tillgångarna i bolaget är värderade till.

Nuvarande substanspremie eller substansrabatt på våra svenska investmentbolag

Nedan finner du aktuella substanspremie eller substansvärde för några av våra svenska investmentbolag: 

  • Karolinska Development +28,59 %
  • Investor B +15,04 %
  • Fastator +12,29 %
  • NAXS +11,52 %
  • Traction B +9,73 %
  • Industrivärden C +7,84 %
  • Byggmästare A J Ahlström +3,54 %
  • Lundbergföretagen B -0,06 %
  • Öresund -1,85 %
  • VNV Global -2,22 %
  • Spiltan -11,11 %
  • Svolder B -22,66 %
  • Bure Equity -23,82 %
  • Kinnevik B -25,21 %
  • Creades A -34,64 %
  • Linc -46,37%
  • VEF -48,54 %
  • Latour B -58,96 %
  • Havsfrun Investment B -94,56 %
  • Flat Capital -201,48%

Per den 2021-10-31.

Hur kan man investera i investmentbolag?

De vanligaste sätten att investera i investmentbolagen är direktinvesteringar i de olika investmentbolagens aktier eller via fonder. På Stockholmsbörsen finns flera olika aktier att investera i (se ovan).

Därtill finns det två fonder som är framtagna av Spiltan, Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Spiltan Globalfond Investmentbolag.

Vilket alternativ som är bäst är helt upp till dig och din investeringsstrategi.

Personligen äger jag aktier i flera bolagen som återfinns på Stockholmsbörsen. 

Läs mer

För vidare läsning kan jag rekommendera sidan Ibindex samt boken Bygg en förmögenhet: investera i investmentbolag. Vill du läsa fler liknande inlägg hittar du fler blogginlägg här >.

 

Mina val av aktier ska inte ses som några investeringsråd utan endast information om hur jag har investerat i min aktieportfölj. Du har själv ett ansvar för att analysera en aktie innan du själv väljer att investera i aktien. 

Kategorier
Passiva inkomster

Bygg din pengamaskin

Jag fick upp ögonen för begreppet ”Bygga en pengamaskin” och passiva intäkter när jag läste boken ”Rich dad, Poor dad” av Robert Kiyosaki. Kontentan av boken är att du ska tjäna pengar medan du ”sover” med passiva inkomster. Men för att nå en återkommande passiv inkomst krävs det att du initialt lägger ner arbete och tid för skapa en passiv inkomstkälla. Med andra ord bygger en pengamaskin.

Bygg din pengamaskin med passiva inkomster

Målet är att man ska skaffa sig olika inkomstkällor som tillsammans byggs upp till en pengamaskin som arbetar för dig. 

Mina passiva inkomster

”Rich dad, Poor dad” inspirerade mig att skapa mina egna passiva inkomster och idag har jag följande passiva inkomstkällor: 

  • Aktier – kursutveckling och aktieutdelningar
  • Fonder – kursutveckling
  • Ränta på lån
  • Affiliates via hemsida och sociala medier

Förslag på olika passiva inkomstkällor till din pengamaskin

Nedan har jag listat några vanliga passiva inkomstkällor:

  • Aktieutdelning (utdelningar från aktier)
  • Kapitalvinst (positiv kursutveckling från aktier och fonder) 
  • Ränta, ex lån och konto
  • Hyra, ex fastigheter eller utlåning av produkt
  • Royalties, ex musik eller böcker
  • Affiliates, provision för driven trafik eller konverteringar till en annonsör
  • Hemsida, t ex sälja produkter via dropshipping, affiliate eller reklam

Lycka till med din pengamaskin! 

Fler blogginlägg

Fler blogginlägg hittar du här >.

Kategorier
Investeringar

Benjamin Grahams investeringsstrategi

“Buy when most people, including experts, are pessimistic, and sell when they are actively optimistic.”

Benjamin Graham

Värdeinvesterings fader Benjamin Graham var en amerikansk ekonom, professor på skolan Columbia Business School och investerare. Han är kanske mest känd för att ha skrivit boken, som Warren Buffett kallar det överlägset bästa boken investeringar som någonsin skrivits, The Intelligent Investor.

I kapitel 14 ”Stock Selection for the Defensive Investor” i The Intelligent Investor beskriver Benjamin Graham sin investeringsstrategi. 

Han och Warren Buffett har präglat min investeringsstrategi och synsätt på investeringar. Även om jag idag har gått lite mer åt tillväxtaktier så lutar jag mig mycket åt dessa 7 punkter när jag tittar på ett bolag! 

Här vill jag verkligen rekommendera Börsdata som har ett superbra filter för att filtrera fram bolag enligt modellen! 

7 investeringsregler från The Intelligent Investor

Nedan finner du de 7 punkter som Benjamin Graham lyfter fram som sina 7 främsta investeringsregler:

  1. Storlek – Bolagets marknadsvärde ska vara minst 6 miljarder.
  2. Finansiell Styrka – Bolagets tillgångar ska vara minst dubbelt så stora som skulderna.
  3. Intjäningsstabilitet – Bolaget ska ha gjort vinst de senaste 10 åren.
  4. Utdelningshistorik – Bolaget ska ha gett utdelning de senaste 20 åren.
  5. Vinsttillväxt – Bolagets vinst ska ha ökat minst 33% de senaste 10 åren.
  6. Måttligt P/E-tal – Bolagets P/E-tal ska vara under 15.
  7. Måttligt pris Eget Kapital – Bolagets börsvärdet ska motsvara 1,5 gånger det egna kapitalet.

Avkastning mot Benjamin Grahams investeringsstrategi

Den senaste tio åren (1 mars 2011 – 1 mars 2021) har investeringar enligt denna investeringsstrategi gett en årliga avkastning på 12,5 % och en total avkastning på ca 225 %. OMX30 under samma period har avkastat straxt över 100 %. 

Källa är Börsdata. 

Har du läst The Intelligent Investor? 

Benjamin Graham ”The Intelligent Investor”.

Fler blogginlägg

Du hittar fler blogginlägg här >

Mina val av aktier ska inte ses som några investeringsråd utan endast information om hur jag har investerat i min aktieportfölj. Du har själv ett ansvar för att analysera en aktie innan du själv väljer att investera i aktien.